POS機(jī)的出現(xiàn)，推動(dòng)了支付行業(yè)的不斷發(fā)展，然而在POS機(jī)產(chǎn)業(yè)的背后，也有人在用其進(jìn)行非法詐騙。

從現(xiàn)金到信用卡再到移動(dòng)支付，支付方式在轉(zhuǎn)變，但千千萬(wàn)萬(wàn)的商戶(hù)，使POS機(jī)的需求始終存在，這也使不法分子開(kāi)始將目光投向POS機(jī)，利用POS機(jī)套取用戶(hù)資金。

近年來(lái)，POS機(jī)詐騙案件屢禁不止，盡管監(jiān)管及產(chǎn)業(yè)各方在加強(qiáng)管理，但仍難以完全遏制此類(lèi)詐騙行為。近日，揚(yáng)州市江都警方端掉了一個(gè)以幫助查找POS機(jī)程序問(wèn)題行騙的詐騙團(tuán)伙，并抓獲了三名犯罪嫌疑人。

累計(jì)作案近20起

據(jù)了解，做生意的李某因個(gè)人需要，此前曾在網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)了一臺(tái)POS機(jī)，但最近在使用過(guò)程中，一名顧客通過(guò)POS機(jī)刷卡后，資金遲遲沒(méi)有到賬，這引起了李某的顧慮。

為了找回資金，李某根據(jù)POS品牌在網(wǎng)上搜索到了相關(guān)客服電話(huà)，在與客服交流過(guò)后，客服表示這是因系統(tǒng)問(wèn)題造成的資金不到賬，需按提示進(jìn)行操作。

李某信以為真，按照客服所說(shuō)的一步一步進(jìn)行，先是找一張銀行卡，再利用POS機(jī)刷高于卡內(nèi)的余額數(shù)字的錢(qián)，正常情況下，由于卡內(nèi)余額不足，刷卡交易會(huì)無(wú)法成功。

李某找到了一張余額1000余元左右的銀行卡，刷卡消費(fèi)1100元，在李某刷卡之前，詐騙分子通過(guò)談話(huà)交流的方式，已經(jīng)知道了李某銀行卡的卡號(hào)及余額，詐騙分子只需往李某銀行卡內(nèi)轉(zhuǎn)入少量資金，即可使李某順利完成這筆交易。

在意識(shí)到被騙后，李某選擇了報(bào)警，警方通過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，李某轉(zhuǎn)賬所轉(zhuǎn)資金，匯入一名柳姓女子賬戶(hù)里，最終警方將李某以及其兩名同伙一舉抓獲。三人以類(lèi)似手法在全國(guó)累計(jì)作案近20起，金額超過(guò)18萬(wàn)元。

POS詐騙被嚴(yán)打

如今，不法分子的牟利手段成本越來(lái)越低，處于支付鏈條最低端的用戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)越來(lái)越高。去年的315晚會(huì)曝光網(wǎng)銷(xiāo)POS機(jī)的亂象后，央行發(fā)布【2019年】85號(hào)文件《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》，明確要求加強(qiáng)賬戶(hù)實(shí)名制管理、強(qiáng)化特約商戶(hù)與受理終端管理。

事實(shí)上，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)銷(xiāo)售的POS機(jī)，由于門(mén)檻低以及辦理?xiàng)l件簡(jiǎn)單等因素的影響，其合規(guī)性與安全性無(wú)法得到保證，一旦機(jī)器出了問(wèn)題，將很難聯(lián)系到銷(xiāo)售人員。

去年以來(lái)，全國(guó)公安機(jī)關(guān)共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件11.3萬(wàn)起，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的打擊力度不斷加碼，此類(lèi)POS機(jī)詐騙也將會(huì)是公安機(jī)關(guān)打擊的重點(diǎn)。

收單機(jī)構(gòu)要切實(shí)做好POS終端及商戶(hù)真實(shí)性管理，防止不法分子通過(guò)免密免簽功能進(jìn)行盜刷。電商及網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)要加強(qiáng)非法POS機(jī)買(mǎi)賣(mài)管理，封堵網(wǎng)絡(luò)買(mǎi)賣(mài)POS機(jī)渠道。